Mission

  • Informe et conseille des particuliers, des entreprises, ... en matière d'assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, ...).
  • Procède à la vente de produits et services selon la politique commerciale de l'établissement et la réglementation de l'assurance.
  • Peut réaliser le montage technique (projet de tarification, ...) et administratif des contrats.
  • Peut promouvoir des produits et services bancaires.

Profil

Compétences de base -Savoir-faire

  • Définir les besoins en assurance d'un client
  • Proposer un service, produit adapté à la demande client
  • Développer un portefeuille clients et prospects
  • Rassembler les justificatifs et transmettre la proposition d'assurance pour décision
  • Rédiger un contrat d'assurance
  • Traiter l'information (collecter, classer et mettre à jour)

Compétences de base - Savoirs

  • Techniques commerciales
  • Techniques de vente
  • Principes de la relation client
  • Procédures de recouvrement de créances
  • Réglementation des produits d'assurances
  • Droit de la sécurité sociale
  • Droit fiscal
  • Droit des assurances
  • Comptabilité générale
  • Logiciel de gestion clients

Compétences spécifiques - Savoir-faire

  • Proposer des produits d'assurance à un client
  • Réaliser une activité nécessitant la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
  • Réaliser un appel à cotisation
  • Réaliser un suivi des encaissements
  • Vérifier la conformité d'une déclaration de sinistre
  • Mettre en oeuvre une procédure d'expertise de sinistr
  • Déployer les procédures d'indemnisation des assurés, victimes
  • Promouvoir un produit financier auprès d'une clientèle
  • Développer un portefeuille de partenaires
  • Assurer le suivi d'un portefeuille de partenaires

Compétences spécifiques - Savoirs

  • Produits d'assurance Incendie, Accidents, Risques Divers (IARD)
  • Produits d'assurance vie
  • Produits d'assurance épargne
  • Produits d'assurance prévoyance
  • Produits d'assurance retraite
  • Produits d'assurance santé
  • Procédures d'indemnisation des sinistres
  • Caractéristiques des produits financiers

Environnement

L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein de bureaux ou de plates-formes téléphoniques de mutuelles, de compagnies d'assurances, de banques, de cabinets de courtage en contact avec les clients.
L'activité peut impliquer des déplacements (en clientèle, ...).
Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, ...), le type de structure (mutuelles, assurances, ...) et le type de risque (simple ou complexe).
Elle peut s'exercer en soirée.

Perspectives

Cet emploi/métier est accessible avec une expérience professionnelle commerciale dans le secteur de l'assurance ou de la banque sans diplôme particulier.
Un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DEUST, DUT, ...) dans le domaine de l'assurance, du commerce, de l'économie peut en faciliter l'accès.