Mission

  • Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire.
  • Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises.
  • Peut accorder ou refuser des demandes de prêts.
  • Peut aussi proposer des produits d'assurances.

Profil

Compétences de base - Savoirs-faire

  • Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
  • Élaborer des propositions commerciales
  • Réaliser le bilan de la situation financière d'un client
  • Promouvoir un produit financier auprès d'une clientèle
  • Arrêter les termes d'un contrat
  • Collecter l'ensemble des justificatifs clients
  • Renseigner un formulaire de contractualisation
  • Développer un portefeuille clients et prospects
  • Surveiller des comptes débiteurs
  • Déterminer des mesures correctives
  • Monter un dossier de crédit

Compétences de base - Savoirs

  • Techniques de vente
  • Techniques commerciales
  • Principes de la relation client
  • Procédures d'administration de compte bancaire
  • Procédures de transfert de devises
  • Modes de paiement q Droit fiscal
  • Caractéristiques des produits financiers
  • Réglementation bancaire
  • Comptabilité bancaire
  • Logiciel de gestion clients

Compétences techniques - Savoirs-faire

  • Conseiller une entreprise en matière de gestion comptable
  • Conseiller des clients en matière de gestion comptable
  • Réaliser une activité nécessitant la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
  • Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
  • Gérer un réseau d'apporteurs d'affaires
  • Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientes
  • Réaliser une étude de faisabilité
  • Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
  • Participer aux projets de développement d'une société
  • Définir une stratégie commerciale
  • Cibler une gamme de produits
  • Cibler un panel de clients
  • Rechercher et négocier des offres de crédit auprès de partenaires bancaires, monter des dossiers de prêts immobiliers ou de rachat de crédits
  • Arrêter une décision de demande de crédit
  • Rendre une décision sur une demande de crédit

Compétences spécifiques - Savoirs

  • Spécificités juridiques des professions libérales
  • Marché des entreprises
  • Economie des marchés financiers
  • Analyse comptable et financière
  • Marketing / Mercatique
  • Techniques de négociation
  • Analyse des risques financiers

Environnement

L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein d'agences bancaires, de bureaux de poste, d'organismes de crédits, de plates-formes téléphoniques en contact avec les clients. Elle peut impliquer des déplacements. Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, PME/PMI, ...). Elle peut s'exercer le samedi.

Perspectives

Cet emploi/métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire.
Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.