Le chargé de clientèle de professionnels exerce un métier à vocation commerciale.

Missions

Négocier des produits bancaires et des financements avec une clientèle de professionnels.

Il est responsable de la gestion d’un portefeuille de 300 à 400 clients, et accompagne leurs projets d’investissements et de développement.

Les conseils prodigués à ses clients touchent à la collecte de l’épargne, et l’accompagnement des investissements via des financements appropriés.

La gestion du risque prend une place importante dans son activité au quotidien.

Profil

Le collaborateur est diplômé d’un Master spécialisé.

La diversité de la clientèle et la complexité de ses besoins requièrent de solides pré-requis en analyse financière.

Dans ses principales qualités on distinguera :

  • Curiosité intellectuelle à l’égard de l’économie de l’Entreprise
  • Capacité à convaincre et à négocier
  • Culture du résultat et de l’objectif

Environnement

L’activité quotidienne exige une forte réactivité face à une clientèle aguerrie à la négociation et enclin à la comparaison concurrentielle.

Le chargé de clientèle est en relation étroite avec les services du siège : direction des financements, gestion des risques, monétique…

Il travaille en synergie avec les gestionnaires de patrimoine pour la partie privée du chef d’entreprise, quand c’est opportun.

Perspectives

2 domaines de prédilection logiques :

  • L’expertise sur le marché des PME-PMI nécessitant des pré-requis en analyse financière approfondie (holding, filiales, …)

Une technicité très développée peut également l’orienter vers les centres d’affaires de la Banque Privée.

  • De solides connaissances juridiques et fiscales seront nécessaires pour étudier des montages défiscalisant, et des dossiers liés à la gestion de patrimoine, sa constitution et/ou sa transmission.

Le management en accédant au métier de directeur d’agence, et le pilotage d’un point de vente (5 à 20 collaborateurs).

Formation

Découvrez la formation pour accéder à ce métier :

MASTER BANQUE FINANCE