Bac +3

PRÉSENTATION

Un diplôme RNCP Niveau 6 (Bac+3) alliant expertise technique et excellence commerciale, pour conseiller, gérer et fidéliser un portefeuille de clients professionnels (artisans, commerçants, professions libérales, micro-entrepreneurs, agriculteurs) tout au long de leur parcours de vie : création, développement, cession/transmission.

Le RNCP de niveau Bac+3 « s’apparente à un Bachelor ».

A l’issue de cette formation, l’étudiant sera capable de :

• Analyser l’environnement économique, juridique et fiscal du Professionnel
• Effectuer un diagnostic de la situation financière d’un client Professionnel
• Mener un entretien commercial avec un client professionnel
• Répondre aux besoins d’un client professionnel en termes d’épargne et de financement
• Proposer la gamme des produits d’épargne, retraite et services de la clientèle des professionnels
• Instruire et défendre une demande de financement
• Négocier avec un client
• Développer son portefeuille de clients dans un environnement multicanal (prospection, prescription, recommandation)
• Maîtriser le « socle de professionnalisme » de conseiller commercial sur le marché des Particuliers

Des postes sont à pourvoir au sein du Groupe Crédit Agricole.

NOTRE PARTENAIRE PEDAGOGIQUE

IFCAM (Université du Groupe Crédit Agricole)

RÉFÉRENCES

• Niveau 6 RNCP ( Bac +3)
• Code RNCP 39613
• Libellé RNCP : Conseiller clientèle des professionnels et agriculteurs
• Nom du certificateur : Institut Formation Crédit Agricole Mutuel
• Date d’échéance de l’enregistrement : 01-10-2026

📍LES LOCALISATIONS :

Montrouge – Ile-de-France

📧CONTACTS

• DIFCAM Ile-de-France / Nord :
  • Responsable : nathalie.paquet-verot@ca-ifcam.fr
  • Chargée de recrutement : carole.vaillant@difcam.com 

Actualisé en mars 2026

La formation est délivrée par :

DÉBOUCHÉS

DÉBOUCHÉS PROFESSIONNELS :

Conseiller de clientèle des professionnels (artisans, commerçants, professions libérales, micro-entrepreneurs).

SUITES DE PARCOURS :

Formation à visée insertion professionnelle à l’obtention du titre. Lorsque l’entreprise accompagne l’alternant en poursuite d’études, possibilité d’intégrer un titre RNCP de niveau 7 (Bac+5) de type « Chargé de clientèle des professionnels » ou « Chargé d’affaires entreprises » (selon conditions d’admissibilité du titre) dans la même entreprise.

POUR EN SAVOIR PLUS

PROGRAMME

SITE DU PARTENAIRE

IFCAM

DUREE

• 1 an
• 418 heures.
• Rythme : 3 semaines en entreprise / 1 semaine en cours.

PRINCIPAUX ENSEIGNEMENTS

Enseignements fondamentaux conseiller particuliers :
• Réussir l’accueil et la relation client en agence
• Droit bancaire
• Fiscalité des particuliers
• Financement des particuliers
• Offres et services bancaires de base
• Sensibilisation aux risques et prévention de la fraude

Bloc 1 – Accompagner le client professionnel dans sa création/reprise d’entreprise :
• Introduction – Environnement économique des professionnels
• Environnement juridique, fiscal et social du créateur/repreneur d’entreprise
• Analyse financière du créateur/repreneur d’entreprise : les fondamentaux
• Techniques de financement du créateur/repreneur d’entreprise
• Équipement d’un professionnel lors de sa création/installation

Bloc 2 – Accompagner l’activité et le développement du professionnel :
• Évolutions juridiques, fiscales et sociales du professionnel en développement – Impacts et risques
• Analyse financière du professionnel en développement
• Entretien commercial autour de la liasse fiscale
• Techniques de financement du professionnel en développement

Bloc 3 – Accompagner le professionnel lors de sa cessation d’activité et/ou transmission :
• Cession / transmission d’entreprise
• La Conquête Pro
• Être le partenaire « Épargne » des clients professionnels

Bloc 4 – Positionner le conseiller pro en chef d’orchestre dans sa relation client :
• Transition écologique et RSE
• Techniques d’entretien et de négociation avec un professionnel

METHODES MOBILISEES

Pédagogie mixant présentiel, e-learning et master class. Intervenants professionnels praticiens. Mises en situation, examens blancs RNCP, présentations interactives alternant transmission académique et études de cas pratiques. Partage d’expérience, évaluations et feedbacks.

Missions réalisées en entreprise pendant la formation :
• Accueil et conseil des clients particuliers
• Conseil aux clients professionnels en binôme avec un conseiller de clientèle des professionnels (artisans, commerçants, micro-entrepreneurs, professions libérales)
• Mise en situation en autonomie (en fonction du degré d’autonomie)

MODALITES D’EVALUATION

Les certifications sont validées par bloc. Le candidat doit obtenir la moyenne à chacune des compétences du bloc selon la grille de correction. Une attestation de réussite est remise au certifié qui n’a réussi qu’une partie des blocs.

Certifications acquises pendant / à l’obtention du diplôme :
• Vérification des connaissances AMF
• ACPR niveau 1
• Socle assurances niveau 3
• LCC (formation loi crédit consommation dite « loi Lagarde »)
• DCI (formation directive crédits immobiliers)

POSSIBILITE DE VALIDER UN OU DES BLOCS DE COMPETENCES

Nous contacter.

ADMISSION

CONDITIONS A REMPLIR

• Moins de 30 ans pour un contrat d’apprentissage ou signature d’un contrat de professionnalisation (sous certaines conditions)
• Titulaire au minimum d’un Bac+2 (BTS Banque/Assurance, BTS, DUT, titre RNCP niveau 5)
• Première expérience en relation client / vente appréciée
• Pour les non-titulaires d’un BTS Banque : remise à niveau préalable sur les fondamentaux de la banque (en présentiel avant démarrage)

SÉLECTION

Les modalités de sélection varient selon les critères fixés par chaque employeur, tout en restant basées sur une sélection professionnelle :

• le plus souvent, sur CV, suivi d’un premier entretien qui peut être réalisé lors d’un des job dating (physique ou virtuel) organisé par le CFA DIFCAM en compagnie de l’ensemble des entreprises partenaires
• qui peut se poursuivre par d’autres entretiens au sein d’une ou plusieurs entreprises intéressée(s) par le profil du candidat, le plus souvent au siège de la banque ou de l’assurance, en compagnie d’un recruteur RH et d’un opérationnel (ex. directeur d’agence)

Les délais varient en fonction des entreprises. Il faut généralement compter entre 1 et 2 mois (après la date de l’entretien passé avec l’entreprise) pour avoir un retour sur la validation ou non de la candidature.

TARIF

La prise en charge du coût de la formation peut être assurée dans le cadre des dispositifs de Formation Professionnelle en vigueur.

ACCESSIBILITE AUX PERSONNES HANDICAPEES

Pour IFCAM, informations ici

Pour DIFCAM, informations ici

CHIFFRES CLES

Première ouverture en septembre 2026.