Conseiller Clientèle des Particuliers

Conseiller Clientèle des Particuliers

  • MISSIONS
  • PROFIL
  • ENVIRONNEMENT
  • PERSPECTIVES

MISSIONS

Le Conseiller Clientèle des Particuliers exerce un métier à vocation commerciale.

Ses missions sont de vendre des produits et des services financiers.

Il est responsable de la gestion d’un portefeuille de 300 à 700 clients, et accompagne leurs projets de vie.

Les conseils prodigués à ses clients touchent à la collecte de l’épargne et l’accompagnement des investissements via des financements appropriés.

C’est un technico-commercial qui a acquis des compétences dans le domaine de la fiscalité, du droit, de la finance et des marchés.

PROFIL

Polyvalent, le Conseiller Clientèle des Particuliers possède comme qualités :

  • Aisance relationnelle
  • Ecoute, disponibilité
  • Rigueur, organisation, méthodique
  • Capacité à convaincre et à négocier
  • Culture du résultat et de l’objectif

ENVIRONNEMENT

Dans un univers de plus en plus concurrentiel (banque à distance, grande distribution, …), il est indispensable de considérer les clients ” particuliers” comme les constituants d’un marché bien spécifique.

Ces clients, en raison des caractéristiques propres à leur situation financière, patrimoniale, sociale, attendent de leur interlocuteur bancaire des conseils et des services adaptés.

Ce métier confère une personnalisation pertinente et affinée de la relation.

PERSPECTIVES

3 domaines de prédilection logiques

  • L’expertise sur le marché des professionnels et des entreprises nécessitant des pré-requis en analyse financière.
    Une technicité très développée peut également l’orienter vers les centres d’affaires de la Banque Privée.
    De solides connaissances juridiques et fiscales seront nécessaires pour étudier des montages défiscalisant, et des dossiers liés à la gestion de patrimoine, sa constitution et/ou sa transmission.
  • L’animation commerciale qui encadre les forces de vente qui impulse la stratégie de la direction commerciale sur le terrain.
    Le coaching des conseillers représente le cœur de leur mission, lors de leur accompagnement en clientèle.
  • Le management en accédant au métier de directeur d’agence et le pilotage d’un point de vente (5 à 20 collaborateurs).
"Que fait concrètement un Conseiller de clientèle des Particuliers ? Comment les outils digitaux ont impacté son métier ? Retrouvez ici le témoignage vidéo de Grégory, recruté à la suite de son alternance au sein de la Caisse d’Épargne Hauts-de-France."
OPCO ATLAS
Novembre 2020
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