Conseiller en Gestion de Patrimoine

MISSIONS

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine exerce un métier à vocation commerciale, où le conseil s’appuie sur de solides connaissances économiques, financières, juridiques et fiscales.

Son objectif est d’apporter à son client Particulier des solutions concrètes adaptées à une stratégie patrimoniale globale.
Pour prodiguer ces conseils, il réalise plusieurs étapes :

• Découverte du client et réalisation d’un bilan de la situation patrimoniale et fiscale tenant compte des caractéristiques personnelles du client, à savoir sa situation économique et professionnelle, son aversion au risque, et surtout ses objectifs patrimoniaux (placement sûr, valeurs refuge, taux de rentabilité …)
• Rédaction de préconisations et délivrance de conseils selon l’objectif poursuivi par le client : optimiser son patrimoine, augmenter ses revenus, faire fructifier son argent, assurer sa famille, financer des études, prévoir sa retraite, constituer un capital, transmettre son patrimoine …
• Commercialisation des produits bancaires, financiers et d’assurances (financement d’investissements immobiliers, crédit à la consommation, vente de produits financiers, épargne, assurances etc.…) qu’il estime les mieux adaptés en tenant compte des avantages fiscaux et des contraintes juridiques pesant sur chaque type d’investissement
• Traitement et mise en œuvre de solutions retenues par le client particulier (analyse la situation financière et les besoins du client)
• Développement d’un portefeuille de clients patrimoniaux (analyse la situation de son portefeuille (tableaux de bord, rentabilité, risques, évolution, marges de progrès, …) et développe son portefeuille de clients (prospection, prescription, recommandation)

Ses missions sont :

• analyser la situation initiale de son client
• aider son client à définir une stratégie d’optimisation en fonction de ses objectifs et besoins
• proposer en corrélation, le montage juridique et fiscal le mieux adapté
• orienter son client vers les placements les plus pertinents

Il a également une mission de formation et d’information des chargés de clientèle (particuliers et professionnels).

PROFIL

Technico-commercial, le Conseiller en Gestion de Patrimoine possède comme qualités :

• Aisance relationnelle
• Ecoute, disponibilité
• Rigueur, organisation, méthodique
• Capacité à convaincre et à négocier
• Culture du résultat et de l’objectif
• Forte appétence à l’économie, la finance, les aspects juridiques et fiscaux et aux montages complexes liés à la gestion patrimoniale

ENVIRONNEMENT

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine collabore avec plusieurs intervenants en externe.

Il peut être amené à travailler avec des courtiers en assurance, avec des responsables de galeries d’art, des marchands de biens et agents immobiliers.

Il peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables, …
Ceci confère donc une personnalisation pertinente de la relation.

PERSPECTIVES

• La gestion de fortune sur des portefeuilles de plus en plus étoffés
• Le management en accédant au métier de directeur de centre d’affaires Banque Privée et le pilotage de gestionnaires de patrimoine
• L’ingénierie patrimoniale, la Banque d’Affaires, le Trading