Bac +3

PRÉSENTATION

La licence professionnelle Assurance Banque Finance permet d’acquérir des compétences techniques et d’être directement opérationnel au sein des secteurs de la banque et de l’assurance.

A l’issue de cette formation, l’apprenant sera capable de :

• Prendre en charge un portefeuille de clientèles moyen et haut de gamme.
• Conseiller et apporter un service de qualité
• D’ exercer des responsabilités d’encadrement.
• Prospecter, conseiller et vendre une offre adaptée à la situation des clients, à partir de la gamme commercialisée (épargne, crédits, services et assurance des personnes et des biens)
• Assurer le montage administratif des dossiers et la saisie informatique (vente, base de données clients), à visée marketing
• Suivre et gérer le risque (comptes débiteurs, rejets, dépassements de ligne, précontentieux) de ses clients

RÉFÉRENCES

• Niveau 6 RNCP (Bac + 3)
• Code RNCP30181
• Code diplôme : 2531395

Actualisée en février 2023 

DÉBOUCHÉS

Code(s) ROME :

• C1203 – Relation clients banque/finance
• C1206 – Gestion de clientèle bancaire
• C1102 – Conseil clientèle en assurances
• C1201 – Accueil et services bancaires
• C1205 – Conseil en gestion de patrimoine financier

Principales activités :

• Accueil et communication avec un client ou un prospect de la banque physiquement présent ou à distance
• Réalisation des opérations bancaires entrant dans son champ d’action
• Recueil des informations qui permettent la découverte du client, de ses projets, de ses besoins
• Anticipation et/ou réaction face aux événements de la vie du client (naissance, décès, mariage, séparation, perte emploi…)
• Formalisation de la relation avec un client dans un contexte omnicanal
• Proposition de produits, de services et de solutions d’épargne en fonction de l’intérêt du client et des besoins identifiés
• Recherche et propositions de solutions en réponse à un besoin de financement de la part d’un client
• Accompagnement du client tout au long des opérations commerciales en cours et à venir le concernant
• Prospection, prescription, recommandation de nouveaux clients
• Identification et maîtrise des risques opérationnels
• Traitement des réclamations
• Exploitation des documents de gestion de l’unité de travail (tableaux de bord, rentabilité, risques, évolution, marges de progrès…)
• Restitution, à l’écrit ou à l’oral, de son activité à sa hiérarchie (analyse risque de son portefeuille, activité commerciale, prospection, indicateurs de rentabilité)
• Utilisation des outils de prévention, de suivi et de contrôle de son établissement
• Identification et compréhension des organes et grands principes de régulation bancaire et du financement de l’économie
• Développement de sa curiosité professionnelle en enrichissant ses connaissances dans un environnement évolutif

PROGRAMME

CENTRE VAL DE LOIRE

IUT LIMOUSIN

ILE DE FRANCE

IUT AMIENS

IUT SCEAUX

IUT SÉNART

MEDITERRANEE

IUT MONTPELLIER

IUT TOULON

OUEST

IUT SAINT-BRIEUC

SUD-EST

IAE LYON

SUD-OUEST

IUT TOULOUSE

ADMISSION

CENTRE VAL DE LOIRE

IUT LIMOUSIN

ILE DE FRANCE

IUT AMIENS

IUT SCEAUX

IUT SÉNART

MEDITERRANEE

IUT MONTPELLIER

IUT TOULON

OUEST

IUT SAINT-BRIEUC

SUD-EST

IAE LYON

SUD-OUEST

IUT TOULOUSE

CHIFFRES CLÉS