Bac +3

PRÉSENTATION

Le Bachelor Conseiller Clientèle des Particuliers en Banque Assurance vise à former des étudiants maitrisant les fondamentaux du métier de conseiller commercial sur le marché des particuliers et de la culture bancaire pour les activités de banque de détail (y compris dans des fonctions supports ou entités non commerciales).

A l’issue de cette formation, l’étudiant sera capable de :

• Accueillir et conseiller un client particulier
• Conseiller un client Particulier dans un environnement multicanal
• Gérer un compte et suivre les opérations courantes
• Proposer des solutions adaptées aux besoins de financement
• Développer un portefeuille de clientèle Particulier

NOS PARTENAIRES PEDAGOGIQUES

• Excelia
• IFCAM (Université du Groupe Crédit Agricole)
• Lycée gerard de nerval
• Lycée Theodore Aubanel
• Lycée Victor Hugo

RÉFÉRENCES

• Niveau 6 RNCP ( Bac +3)
• Code RNCP 37286
• Libellé RNCP : Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
• Nom du certificateur : EXCELIA
• Date d’échéance de l’enregistrement : 25-01-2026

• 2 rentrées :
  • septembre 2025
  • février 2026

LES LOCALISATIONS :

• DIFCAM Est:
  • Soissons : Lycée gerard de nerval
  • Dôle : Crédit Agricole Champagne Bourgogne et France Comté 
  • Bar le Duc : Crédit Agricole de Lorraine, Crédit Agricole Champagne Bourgogne et Crédit Agricole Nord Est
• DIFCAM Ile-de-France :
  • Montrouge : LCL Ile-de-France et Crédit agricole Ile de France
  • La réunion : Crédit Agricole de La Réunion
• DIFCAM Méditerranée :
  • Avignon : Lycée Theodore Aubanel et Crédit Agricole Alpes Provence
  • Marseille : Lycée Victor Hugo et Crédit Agricole Alpes Provence
  • Aix en Provence : Crédit Agricole Alpes Provence
  • Antibes : Lycée Jacques Audiberti, Crédit Agricole Provence Alpes Côté d’Azur et autres entreprises bancaires
  • Manosque : Crédit Agricole Provence Alpes Côté d’Azur et autres entreprises bancaires
• DIFCAM Sud-Est
  • Lyon / Macon : Crédit Agricole Centre Est 
• DIFCAM Centre-Val-de-Loire : 
  • Tours : Crédit Agricole Touraine Poitou
• DIFCAM Ouest : 
  • Rennes : Crédit Agricole Ile et Vilaine et Crédit Agricole Côtes d’Armor 
• DIFCAM Sud-Ouest
  • Bordeaux : Crédit Agricole Aquitaine 
  • Foix : Crédit Agricole Sud Méditerranée 
  • Pamiers : Crédit Agricole Sud Méditerranée
  • Niort : Crédit Agricole Charente Maritime Deux Sèvres

CONTACTS

• DIFCAM Ile-de-France / Nord :
  • Chargées de programme/référentes handicap :  nathalie.ferhat@difcam.com  (pour LCL et Crédit Agricole Ile-de-France) et deborah.lima@difcam.com  (Crédit Agricole La Réunion)
  • Chargés de recrutement : carole.vaillant@difcam.com 

• DIFCAM Est :
  • Responsable : françois.pontoy@difcam.com
  • Chargées de programme / référentes handicap : amelie.masson@difcam.com et celine.rinfray@difcam.com

• DIFCAM Sud-Est :
  • Responsable : emmanuel.tine@difcam.com
  • Chargées de recrutement : claire-soline.dubois@difcam.com et gaelle.masuyer@difcam.com
  • Chargées de programme/référentes handicap :  dulcy.johnson@difcam.com (Lyon) et catherine.vallegeas@difcam.com (Vichy et Aubenas)
• DIFCAM Méditerranée :
  • Responsable : emmanuel.tine@difcam.com
  • Chargées de programme / référentes handicap : jennifer.guiot@difcam.com et sophie.menard@difcam.com
  • Chargée de recrutement : laure.lecardinal@difcam.com

• DIFCAM Sud-Ouest :
  • Responsable :  anthony.gargaros@difcam.com
  • Chargées de programme / référentes handicap : valerie.jeandin@difcam.com 
• DIFCAM Centre-Val-De-Loire :
  • Responsable : david.bousseau@difcam.com
  • Chargée de recrutement / référente handicap : Anne PETIT  anne.petit@difcam.com

• DIFCAM Ouest :
  • Responsable : antony.lebras@difcam.com
  • Chargées de recrutement : kassandra.limery@difcam.com

Actualisé en juin 2025

DÉBOUCHÉS & PASSERELLES

Ce diplôme a pour finalité l’insertion professionnelle.

Code(s) ROME :

Le métier de « Conseiller gestionnaire Banque-Assurance clientèle des particuliers » est exercé principalement au sein d’un réseau d’agences commerciales d’une banque ou d’une compagnie d’assurances.

Le « Conseiller gestionnaire Banque-Assurance clientèle des particuliers » est chargé de vendre des produits et des services bancaires à des personnes physiques. Sa mission est fidéliser les clients existants et d’en conquérir de nouveaux et en leur proposant en permanence des produits et services adaptés à leurs attentes.

Les principales activités sont :

• Gestion, développement et suivi d’un portefeuille de clients
• Conseil, vente et mise en place de réponses adaptées aux besoins de ses clients
• Connaissance de l’environnement bancaire, gestion et suivi des opérations

SUITE DE PARCOURS

Entrée sur le marché de l’emploi ou poursuite d’études

PROGRAMME

SITE DES PARTENAIRES

Excelia

IFCAM

DUREE

• 409 heures
• 1 semaine par mois à l’école

PRINCIPAUX ENSEIGNEMENTS

• Des contenus spécialisés bancaires structurés en 3 blocs de compétences :
• ACCUEILLIR, PRENDRE EN CHARGE DES CLIENTS BANCASSURANCE
  • Accueil, prépa entretien, entretien découverte, rédaction de comptes-rendus
  • Culture macro-économique et financière
    Fiscalité des Particuliers
  • Droit et responsabilité bancaire
• CONSEILLER ET ASSURER LA COMMERCIALISATION DE SERVICES ET PRODUITS D’ASSURANCES, D’EPARGNE ET DE SOLUTIONS DE FINANCEMENT
  • Moyens de paiement, connaissance du Groupe Crédit Agricole, certification AMF (autorités des marchés financiers)
  • Contrats IARD, produits d’assurance, démarche commerciale, certification conformité Assurances, culture économique et financière, épargne bancaire, épargne financière, assurances vie
  • Négociation commerciale
• ASSURER LA GESTION PROCATIVE DE LA RELATION CLIENT ET DEVELOPPER UN PORTFEUILLE DE CLIENTS BANCASSURANCE
  • Suivi de la relation client, Culture conquête soft skills (collaboration, organisation, agilité)

METHODES MOBILISEES

Les cours se présentent le plus souvent sous la forme de e-learning à suivre, puis sont renforcés par des cours pris en charge par des professionnels (experts de la matière enseignée).

MODALITES D’EVALUATION

Contrôle continu (évaluation en ligne, devoirs, quiz final), examen de bloc, oral.

POSSIBILITE DE VALIDER UN OU DES BLOCS DE COMPETENCES

Oui, selon certaines conditions (contactez la délégation concernée)

ADMISSION

CONDITIONS A REMPLIR

• Titulaire d’un Bac + 2 (BTS, DUT) voire d’un Bac + 3 type licence générale (Economie-gestion, AES, DCG), bachelor, licence professionnelle
• Avoir moins de 30 ans (contrat d’apprentissage) ou être éligible à un contrat de professionnalisation.

SÉLECTION

Les modalités de sélection varient selon les critères fixés par chaque employeur, tout en restant basés sur une sélection professionnelle :

• le plus souvent, sur CV, suivi d’un premier entretien qui peut être réalisé lors d’un des job dating (physique ou virtuel) organisé par le CFA DIFCAM en compagnie de l’ensemble des entreprises partenaires
• qui peut se poursuivre par d’autres entretiens au sein d’une ou plusieurs entreprises intéressée(s) par le profil du candidat, le plus souvent au siège de la banque ou de l’assurance, en compagnie d’un recruteur RH et d’un opérationnel (ex. directeur d’agence)

Les délais varient en fonction des entreprises. Il faut généralement compter entre 1 et 2 mois (après la date de l’entretien passé avec l’entreprise) pour avoir un retour sur la validation ou non de la candidature.

TARIF

La prise en charge du coût de la formation peut être assurée dans le cadre des dispositifs de Formation Professionnelle en vigueur.

ACCESSIBILITE AUX PERSONNES HANDICAPEES

Pour l’IFCAM, informations ici

Pour Excelia, informations ici

Pour DIFCAM, informations ici

LES LOCALISATIONS :

DIFCAM Est:

• Soissons : Lycée gerard de nerval
• Dôle : Crédit Agricole Champagne Bourgogne et France Comté 
• Bar le Duc : Crédit Agricole de Lorraine, Crédit Agricole Champagne Bourgogne et Crédit Agricole Nord Est

DIFCAM Ile-de-France :

• Montrouge : LCL Ile-de-France et Crédit agricole Ile de France
• La réunion : Crédit Agricole de La Réunion

DIFCAM Méditerranée :

• Avignon : Lycée Theodore Aubanel et Crédit Agricole Alpes Provence
• Marseille : Lycée Victor Hugo et Crédit Agricole Alpes Provence
• Aix en Provence : Crédit Agricole Alpes Provence
• Antibes : Crédit Agricole Provence Alpes Côté d’Azur et autres entreprises bancaires
• Manosque : Crédit Agricole Provence Alpes Côté d’Azur et autres entreprises bancaires

DIFCAM Sud-Est

• Lyon / Macon : Crédit Agricole Centre Est 

DIFCAM Centre-Val-de-Loire : 

• Le mans : Crédit Agricole Anjou Maine 
• Limoges : Crédit Agricole Centre Ouest 

DIFCAM Ouest : 

• Rennes : Crédit Agricole Ile et Vilaine et Crédit Agricole Côtes d’Armor 

DIFCAM Sud-Ouest

• • Bordeaux : Crédit Agricole Aquitaine 
  • Foix : Crédit Agricole Sud Méditerranée 
  • Pamiers : Crédit Agricole Sud Méditerranée
  • Niort : Crédit Agricole Charente Maritime Deux Sèvres

CHIFFRES CLES

Actualisé en juin 2025

Si vous souhaitez consulter les indicateurs de résultats de la formation, vous pouvez consulter le lien :

https://www.inserjeunes.education.gouv.fr/diffusion/accueil